Combien Épargner par Mois selon Votre Salaire ?

Le premier vendredi du mois, Roxane reçoit son virement de 1 800 € nets. Pendant quelques heures, elle se sent riche. Puis vient le loyer, les courses, le remboursement du smartphone, les sorties entre amis… Et trois semaines plus tard, elle regarde son solde avec ce sentiment familier d’avoir laissé filer quelque chose d’important. Combien épargner par mois quand on gagne 1 800 €, 2 800 € ou 4 500 € ? C’est la question que se posent des millions de Français, sans jamais vraiment trouver de réponse chiffrée, concrète, applicable dès demain.

Dans ce guide, nous allons y répondre avec précision : des tableaux par paliers de salaire, la règle des 50/30/20 adaptée à la réalité française, les bons produits selon votre objectif, et les plans d’épargne de trois profils que vous connaissez peut-être — ou que vous êtes.

Combien épargner par mois : la réalité des Français en 2026

Le taux d’épargne moyen désigne la part du revenu disponible brut qu’un ménage met de côté plutôt que de consommer. En France, selon l’INSEE, ce taux atteignait 15,4 % en 2024, l’un des plus élevés d’Europe — mais ce chiffre cache des disparités considérables.

Derrière ce 15,4 % national se cache une réalité à deux vitesses. Les 20 % des ménages les plus aisés épargnent plus de 30 % de leurs revenus, tandis que les 20 % les plus modestes ont un taux d’épargne négatif — ils consomment plus qu’ils ne gagnent, en puisant dans des réserves ou en s’endettant. Entre ces deux extrêmes, la classe moyenne, celle des Roxane, Farid et Bénédicte de ce pays, navigue avec des taux réels oscillant entre 5 % et 18 %.

Mais la vraie question n’est pas « combien épargnent les Français en moyenne », c’est « combien devriez-vous épargner, vous, selon votre situation ? ». Les économistes s’accordent sur un minimum vital : constituer d’abord une épargne de précaution représentant 3 à 6 mois de dépenses, soit entre 3 000 € et 15 000 € selon votre train de vie. Sans ce filet de sécurité, le moindre coup dur — perte d’emploi, panne de voiture, problème de santé — peut déstabiliser toute une vie financière.

Une enquête du Crédoc (Centre de Recherche pour l’Étude et l’Observation des Conditions de Vie) révèle que 37 % des Français déclarent ne pas réussir à épargner régulièrement. Non par manque de volonté, mais par manque de méthode. La bonne nouvelle : il existe des règles simples, éprouvées, qui fonctionnent quelle que soit votre situation de départ.

Ce que révèle également la recherche en finance comportementale, c’est que le montant épargné dépend moins du niveau de revenu que de la régularité et de l’automatisation. Un cadre qui gagne 5 000 € et dépense tout ce qui reste après ses achats impulsifs épargne moins qu’un employé à 2 000 € qui programme un virement automatique de 200 € le lendemain de son salaire. La méthode bat le montant. Toujours.

Pour aller plus loin sur votre patrimoine global, consultez notre analyse du patrimoine moyen des Français selon l’âge — les chiffres vous surprendront peut-être.

La règle 50/30/20 adaptée à votre salaire

La règle 50/30/20 est une méthode de répartition budgétaire développée par la sénatrice américaine Elizabeth Warren dans son ouvrage All Your Worth. Elle divise le revenu net en trois catégories : 50 % pour les besoins essentiels, 30 % pour les envies, 20 % pour l’épargne et le remboursement de dettes. Simple en théorie. Moins évidente en France, où le coût du logement et des charges fixes peut dépasser 60 % du revenu pour les petits salaires.

Voici comment adapter cette règle à la réalité française :

La colonne « Épargne min. réaliste » tient compte du fait qu’en dessous de 2 000 € nets, il est souvent impossible d’appliquer la règle des 20 % à la lettre dans les grandes villes françaises. Paris, Lyon, Bordeaux : le seul loyer peut absorber 40 à 50 % du salaire. Dans ces cas, l’objectif n’est pas la perfection — c’est la progression. Passer de 0 % à 5 %, puis à 10 %, représente déjà une victoire considérable.

Pour les salaires au-dessus de 4 000 € nets, la règle des 20 % devient un minimum. Un principe peu connu en finances personnelles s’appelle l’effet de levier de l’épargne : chaque euro supplémentaire épargné au-delà du seuil « vital » travaille exponentiellement plus que les premiers euros, parce qu’il peut être investi plutôt que simplement mis en sécurité. C’est là où Bénédicte, notre pharmacienne à 4 500 €, a un avantage structurel sur Roxane — non pas parce qu’elle gagne plus, mais parce qu’elle peut allouer une part de son épargne à des supports qui génèrent eux-mêmes des revenus.

La règle 50/30/20 est un point de départ, pas une loi. Son vrai mérite est de rendre le budget tangible : au lieu de se demander vaguement « ai-je assez épargné ce mois-ci ? », vous avez des cases précises à remplir. Et une fois la mécanique en place, l’épargne devient un réflexe, pas un effort.

Tableau complet : montant à épargner selon votre salaire net

Ce tableau de référence détaille les montants d’épargne recommandés pour chaque tranche de salaire, avec trois scénarios : épargne minimale (priorité survie financière), épargne standard (règle 50/30/20) et épargne optimisée (pour accélérer vers vos objectifs). Les chiffres intègrent la réalité du coût de la vie français moyen.

Un point crucial que ce tableau ne peut pas capturer : votre situation personnelle compte plus que votre salaire. Une personne célibataire à Paris gagnant 3 000 € nets aura moins de capacité d’épargne qu’un couple à Rennes gagnant 2 × 2 000 € avec un crédit immobilier remboursé à moitié. C’est pourquoi les fourchettes sont larges — elles encadrent la réalité sans la simplifier à outrance.

Pour comprendre comment votre niveau de vie se compare à l’ensemble des Français, notre article sur combien gagner pour vivre confortablement en France vous donnera des repères précieux.

L’épargne de précaution : combien mettre de côté et où la placer

L’épargne de précaution est la première brique indispensable de toute architecture financière personnelle. Elle représente une réserve liquide, immédiatement accessible, destinée à absorber les imprévus sans remettre en cause votre équilibre budgétaire mensuel : panne de voiture, facture médicale imprévue, réparation de logement, chômage temporaire.

Le consensus financier recommande de constituer entre 3 et 6 mois de dépenses courantes. Concrètement :

• 3 mois minimum : si vous êtes en CDI stable, avez peu de charges fixes et pouvez compter sur un filet familial
• 4 mois recommandés : pour la majorité des salariés en CDI avec des charges fixes importantes
• 6 mois ou plus : si vous êtes indépendant, en CDD, intérimaire, ou si vous avez des personnes à charge

Un salarié avec 1 800 € de dépenses mensuelles doit viser une épargne de précaution de 5 400 € à 10 800 €. Pour quelqu’un à 3 000 € de dépenses, c’est entre 9 000 € et 18 000 €. Ces sommes paraissent imposantes — elles le sont. Mais elles se construisent progressivement, et leur présence transforme votre rapport à l’argent : on ne prend plus de mauvaises décisions financières (garder un emploi toxique, refuser une opportunité) parce qu’on a peur du vide.

Où placer l’épargne de précaution ? Trois produits réglementés français sont parfaitement adaptés :

• Livret A : taux 3 % (2025), plafond 22 950 €, disponible immédiatement, accessible dès 15 ans, zéro impôt. Le véhicule roi pour l’épargne de précaution.
• LDDS (Livret Développement Durable et Solidaire) : même taux que le Livret A (3 %), plafond 12 000 €. Idéal en complément si vous avez atteint le plafond du Livret A.
• LEP (Livret d’Épargne Populaire) : le plus avantageux pour les revenus modestes. Taux 3,5 % (2025), plafond 10 000 €, mais soumis à conditions de ressources (revenu fiscal de référence ≤ 21 393 € pour une personne seule). Si vous y êtes éligible, commencez par là.

Une fois l’épargne de précaution constituée — et seulement une fois — vous pouvez redirigez les flux d’épargne vers des objectifs à plus long terme. Beaucoup de gens font l’erreur inverse : ils investissent en bourse alors qu’ils n’ont pas de coussin de sécurité, et ils sont forcés de tout revendre au pire moment. Le LEP mérite une attention particulière : avec un rendement réel de 3,5 % exonéré d’impôt, c’est l’un des rares produits qui bat réellement l’inflation pour les ménages éligibles. Plus de détails dans notre guide dédié au LEP 2026 : conditions, taux et plafond.

L’épargne projet : calibrer selon l’objectif et l’horizon temporel

L’épargne projet est celle que vous constituez en vue d’un objectif précis et daté : un apport immobilier dans 5 ans, un voyage au Japon dans 18 mois, le remplacement d’une voiture dans 3 ans, les études d’un enfant dans 10 ans. Sa particularité est qu’elle est pilotée par une destination — ce qui change radicalement la façon de la placer.

La règle d’or est simple : l’horizon de l’objectif détermine le support.

• Moins de 2 ans : livrets réglementés (Livret A, LDDS), compte à terme. Pas de risque de perte en capital acceptable.
• 2 à 5 ans : assurance-vie fonds euros (sécurisé), éventuellement fonds obligataires à faible volatilité. Légère prise de risque acceptable si vous avez une marge de temps.
• 5 ans et plus : assurance-vie en unités de compte, PEA, ETF. L’horizon long permet d’absorber les variations des marchés.

Comment calibrer le montant mensuel ? La formule est élémentaire mais redoutablement efficace :

Montant mensuel à épargner = Objectif total ÷ Nombre de mois restants

Vous voulez 20 000 € d’apport immobilier dans 4 ans (48 mois) : 20 000 ÷ 48 = 416 € par mois. Si cela dépasse votre capacité actuelle, deux options : allonger l’horizon (60 mois → 333 €/mois) ou réduire l’objectif (15 000 € ÷ 48 = 312 €/mois). La magie de cette approche ? Elle rend les grands projets concrets et atteignables — un chiffre mensuel précis vaut mieux qu’un vœu flou.

Pour les projets à horizons multiples (vous épargnez simultanément pour un voyage, une voiture ET un apport immobilier), la technique des « enveloppes virtuelles » est redoutable : créez des sous-comptes dans votre banque en ligne, ou utilisez une application comme Linxo ou Bankin, et attribuez chaque virement à une enveloppe dédiée. Chaque euro sait où il va. Et vous, vous savez exactement où vous en êtes.

L’épargne investissement : quel pourcentage selon votre âge et votre patrimoine

L’épargne investissement est la troisième couche de la pyramide — celle qui, sur le long terme, fait vraiment travailler votre argent. Contrairement à l’épargne de précaution (sécurité) et à l’épargne projet (objectif temporaire), elle vise à construire un patrimoine durable : retraite, indépendance financière, transmission.

Le principe clé ici est l’allocation selon l’âge. Une règle empirique bien connue des gestionnaires de patrimoine : le pourcentage d’actifs à risque (actions, ETF) dans votre portefeuille devrait être approximativement égal à 110 minus votre âge. À 30 ans : 80 % d’actions. À 50 ans : 60 % d’actions. À 70 ans : 40 % d’actions. Le reste en obligations, fonds euros, immobilier papier.

Quel pourcentage de votre salaire allouer à l’investissement ? Une fois la précaution constituée et les projets financés, orientez entre 5 % et 15 % de votre revenu net vers des supports d’investissement à long terme. Pour les salaires au-dessus de 3 500 €, ce pourcentage peut monter à 20–25 % sans compromettre la qualité de vie.

Les véhicules d’investissement incontournables en France :

• PEA (Plan d’Épargne en Actions) : fiscalité avantageuse après 5 ans, plafond 150 000 €. Idéal pour les ETF. Comparez les meilleurs PEA dans notre guide PEA ou compte-titres : lequel choisir ?
• Assurance-vie : enveloppe fiscale polyvalente, combinant fonds euros sécurisés et unités de compte. Consultez notre sélection des meilleures assurances-vie 2026.
• PER (Plan d’Épargne Retraite) : déduction fiscale à l’entrée (avantageuse si vous êtes imposable), capital bloqué jusqu’à la retraite sauf cas de déblocage anticipé. Guide complet : PER : guide complet 2026.
• SCPI : immobilier papier, rendements de 4 à 7 %, accessible dès quelques centaines d’euros. Voir notre comparatif des meilleures SCPI 2026.

Pour ceux qui débutent et ne savent pas où commencer, notre article investir en bourse : guide du débutant est la meilleure porte d’entrée.

L’épargne automatique : la stratégie qui change absolument tout

L’épargne automatique est le principe selon lequel l’argent est transféré vers vos comptes d’épargne ou d’investissement avant que vous ayez la possibilité de le dépenser. Ce n’est pas une technique, c’est une philosophie : on ne gère pas l’argent qu’on ne voit pas. Et ça marche.

Des études en économie comportementale (notamment les travaux de Richard Thaler, prix Nobel d’économie) montrent que les individus qui automatisent leur épargne épargnent en moyenne 2 à 3 fois plus que ceux qui essaient d’épargner « ce qui reste ». Le cerveau humain est câblé pour percevoir une perte dès lors qu’il voit de l’argent partir. Quand ce transfert est invisible — quand il se produit le lendemain du salaire, avant même que vous ne consultiez votre compte — le mécanisme de douleur ne s’active pas.

La mise en place prend littéralement 5 minutes :

1. Identifiez votre jour de versement de salaire (par exemple le 28 du mois)
2. Programmez un virement automatique le 29 du mois (J+1) vers votre Livret A, votre PEA, ou votre assurance-vie
3. Fixez un montant légèrement inconfortable — pas impossible, mais qui vous challenge
4. Oubliez. Laissez travailler.

Le montant de départ importe moins que la régularité. Commencer à 50 € par mois à 25 ans, c’est mieux que commencer à 500 € par mois à 35 ans — non pas en valeur absolue, mais parce que vous construisez une habitude qui va se renforcer d’elle-même. Chaque augmentation de salaire est une opportunité d’augmenter le virement automatique de 20 à 30 % du delta.

L’épargne automatique est particulièrement puissante combinée à la stratégie DCA (Dollar Cost Averaging) pour les investissements : un montant fixe investi régulièrement en ETF lisse les points d’entrée et évite le timing de marché — ce piège dans lequel tombent même les investisseurs expérimentés. Notre article sur la stratégie DCA en bourse détaille comment l’appliquer concrètement.

Quand NE PAS épargner : les exceptions qui changent le calcul

Contre-intuitif mais crucial : il existe des situations où épargner chaque mois n’est pas la meilleure décision financière. Reconnaître ces situations vous permet d’optimiser votre argent plutôt que de suivre aveuglément une règle sans l’adapter à votre contexte.

La première exception est celle des dettes à taux élevé. Si vous portez un découvert à 18 % par an, un crédit renouvelable à 20 %, ou une dette à la consommation à 12 %, mettre 200 € sur un Livret A à 3 % pendant que vous payez 18 % d’intérêts sur une dette est mathématiquement absurde. Chaque euro remboursé sur une dette à 18 % équivaut à un rendement garanti de 18 % — aucun investissement légal ne peut rivaliser. La règle est nette : remboursez d’abord toute dette dont le taux dépasse 5 %.

La deuxième exception concerne les urgences actives. Si vous traversez une période de chômage, une séparation coûteuse, ou une dépense de santé imprévue majeure, forcer une épargne mensuelle peut aggraver la situation en réduisant votre liquidité disponible. Dans ces cas, suspendez temporairement les virements automatiques vers l’investissement (mais gardez le Livret A actif si possible) et reconstituez d’abord votre stabilité.

La troisième exception est la sous-assurance. Si vous n’avez pas de mutuelle santé digne de ce nom, pas de garantie perte d’emploi adaptée, ou une couverture prévoyance insuffisante, couvrez ces risques avant d’épargner massivement. Une seule hospitalisation non couverte peut effacer des années d’épargne.

Enfin, l’exception de l’opportunité d’investissement à très fort levier : si vous avez l’opportunité d’investir dans une formation qui peut multiplier votre revenu par deux (bilan de compétences, formation certifiante, reconversion), ou dans un investissement locatif à forte rentabilité avec effet de levier, le rendement potentiel peut justifier de réduire temporairement l’épargne liquide pour concentrer les ressources sur cette opportunité. Mais cette décision doit être mûrement réfléchie, jamais prise dans l’enthousiasme du moment.

Trois profils concrets : le plan d’épargne de Roxane, Farid et Bénédicte

Les profils types sont l’outil pédagogique le plus puissant de la finance personnelle — parce qu’ils transforment les concepts abstraits en décisions concrètes pour des personnes qui vous ressemblent. Voici comment Roxane, Farid et Bénédicte construisent leur stratégie d’épargne en 2026.

Roxane, 25 ans, Bordeaux — 1 800 € nets, chargée de communication

Roxane est locataire, paie 680 € de loyer charges comprises, rembourse 120 € de crédit téléphone (financement à 0 %), et dispose d’environ 400 € de dépenses discrétionnaires par mois (sorties, vêtements, abonnements). Elle n’a pas encore d’épargne constituée.

Son diagnostic : Pas de matelas de sécurité, pas de dettes coûteuses. Priorité absolue : constituer l’épargne de précaution.

Son plan sur 24 mois :

• Phase 1 (mois 1–12) : Virement automatique de 150 € le 1er du mois vers le Livret A. Objectif : 1 800 € de précaution (équivalent 1 mois de dépenses).
• Phase 2 (mois 13–24) : Maintien du Livret A à 150 €/mois + ouverture d’un PEA chez Trade Republic avec 50 €/mois en ETF World (investissement long terme retraite). Total : 200 €/mois = 11 % de son salaire.
• Objectif 2 ans : ~3 600 € sur Livret A (3 mois de précaution) + ~630 € sur PEA (en tenant compte de la croissance des marchés).

Roxane ne peut pas se permettre d’épargner 20 % de son salaire tout de suite — et c’est normal. Mais 11 %, c’est réalisable avec des ajustements mineurs (un abonnement en moins, deux soirées restaurants remplacées par des repas maison). Dans 5 ans, avec une progression salariale probable, elle sera en position d’accélérer fortement.

Farid, 36 ans, Toulouse — 2 800 € nets, responsable logistique

Farid est propriétaire d’un appartement (mensualité crédit : 890 €, 12 ans restants), marié, un enfant de 4 ans. Il dispose déjà d’un Livret A avec 8 000 € (son épargne de précaution est donc constituée). Il souhaite financer les études de son fils dans 14 ans et se constituer un complément retraite.

Son diagnostic : Précaution OK. Deux objectifs long terme à financer simultanément avec 400–500 € d’épargne mensuelle disponible après charges.

Son plan :

• Épargne retraite : 200 €/mois sur PER individuel. Avantage fiscal : déductibles de son revenu imposable (tranche à 30 %), soit un gain fiscal réel de ~60 €/mois. Coût net réel : 140 €/mois pour 200 € placés.
• Épargne études enfant : 150 €/mois sur assurance-vie avec profil équilibré (50 % fonds euros, 50 % ETF). En 14 ans à 5 % de rendement moyen : ~34 000 €.
• Investissement libre : 100 €/mois sur PEA (ETF World). En 14 ans à 7 % : ~24 000 €.
• Total : 450 €/mois = 16 % de son salaire. Réaliste, cohérent, multi-objectifs.

Farid illustre parfaitement le principe de l’épargne stratifiée : chaque euro a un rôle précis, un support adapté à son horizon, et une fiscalité optimisée. Son secret ? Il a automatisé les trois virements le 29 de chaque mois — et il n’y pense plus.

Bénédicte, 49 ans, Rennes — 4 500 € nets, pharmacienne

Bénédicte est propriétaire de son logement (crédit remboursé depuis 2 ans), célibataire, deux enfants adultes autonomes. Elle dispose d’un patrimoine existant : 45 000 € en assurance-vie, 22 000 € sur Livret A (plein), 15 000 € sur PEA ouvert en 2019. Horizon retraite : 16 ans. Elle souhaite atteindre un patrimoine de 600 000 € à 65 ans.

Son diagnostic : Précaution largement constituée. Leviers fiscaux sous-exploités. Capacité d’épargne élevée mais mal orientée.

Son plan optimisé :

• PER : 800 €/mois (déductibles → tranche à 41 %, économie fiscale de ~328 €/mois, coût net : ~472 €). En 16 ans : ~267 000 € bruts.
• PEA : 300 €/mois supplémentaires sur ETF (déjà en phase de croissance avancée). En 16 ans, capital projeté total : ~80 000 €.
• SCPI en assurance-vie : 400 €/mois pour un rendement régulier de 4–5 %. En 16 ans : ~120 000 €.
• Livret A : Maintenu, non alimenté (plein). Utilisé comme réserve de précaution.
• Total épargné : 1 500 €/mois = 33 % de son salaire. Ambitieux mais cohérent avec ses charges (faibles) et ses objectifs.

Bénédicte est dans la phase d’accélération patrimoniale — celle où chaque euro supplémentaire épargné génère lui-même des revenus. Dans 5 ans, les intérêts composés sur ses 45 000 € d’assurance-vie représenteront eux-mêmes l’équivalent de 150–200 € d’épargne supplémentaire par mois, sans qu’elle n’ait à rien faire. Pour aller vers l’indépendance financière, notre guide indépendance financière est fait pour elle.

Les erreurs qui sabotent votre épargne mensuelle

Identifier les erreurs les plus fréquentes est parfois plus utile que de connaître les meilleures pratiques — parce qu’éviter une erreur a un effet immédiat, alors qu’adopter une bonne pratique demande du temps. Voici les pièges dans lesquels tombent même les personnes les plus motivées.

Erreur n°1 : Épargner « ce qui reste ». C’est l’erreur fondamentale. Si vous attendez la fin du mois pour voir ce qu’il vous reste, il ne restera presque jamais rien — les dépenses s’adaptent à l’argent disponible. La solution : payez-vous en premier. L’épargne est la première ligne de votre budget, pas la dernière.

Erreur n°2 : Sous-estimer les petits montants. « 50 € par mois, ça ne sert à rien. » Faux. 50 € par mois pendant 30 ans à 7 % de rendement annuel moyen = 56 000 €. La magie des intérêts composés transforme les petites sommes régulières en patrimoine significatif.

Erreur n°3 : Tout garder en cash sur un compte courant. L’inflation érode silencieusement un argent qui dort à 0 % sur un compte courant. En 2024, avec une inflation à 2,5 %, 10 000 € immobiles perdent 250 € de pouvoir d’achat par an. Transférez le surplus vers des livrets réglementés ou des investissements dès que possible.

Erreur n°4 : Multiplier les petits livrets sans stratégie. Avoir 500 € sur un livret banque à 0,5 %, 800 € sur un autre à 1 %, et 1 200 € sur un troisième à 2 % tout en laissant le Livret A vide est une erreur de dispersion. Consolidez en priorité sur les supports les plus avantageux.

Erreur n°5 : Négliger la fiscalité. Deux euros épargnés sur un PEA ou un PER valent plus que deux euros sur un compte-titres ordinaire — parce que la fiscalité avantageuse démultiplie le rendement réel. Avant de choisir un support, demandez-vous toujours : quelle est son enveloppe fiscale ? Découvrez comment optimiser votre situation dans notre guide pour réduire vos impôts légalement en 2026.

Erreur n°6 : Comparer son épargne à celle des autres. Les réseaux sociaux sont remplis de gens qui affichent leurs performances d’investissement en période de hausse — et se taisent en période de baisse. Votre stratégie doit être calibrée sur votre situation, vos objectifs, vos contraintes. Pas sur ce que fait votre voisin ou ce que vous lisez sur Twitter.

Conclusion : construisez votre plan d’épargne dès aujourd’hui

Au fil de ce guide, nous avons vu que la question « combien épargner par mois » n’a pas de réponse universelle — mais elle a des réponses précises pour chaque situation. Roxane avec 1 800 €, Farid avec 2 800 €, Bénédicte avec 4 500 € : trois salaires, trois plans différents, un même principe directeur. L’épargne qui fonctionne est celle qui est automatisée, régulière, et calibrée sur vos objectifs réels.

Retenez les piliers essentiels : constituez d’abord votre épargne de précaution (3 à 6 mois de dépenses) sur Livret A ou LEP. Ensuite seulement, financez vos projets avec les bons horizons et les bons supports. Et en parallèle, investissez pour le long terme via PEA, assurance-vie ou PER selon votre tranche d’imposition et votre âge. Le tout, automatisé le lendemain de votre salaire.

La règle des 50/30/20 est un cadre utile, mais ne vous culpabilisez pas si vous ne pouvez pas l’appliquer parfaitement. 10 % d’épargne régulière vaut infiniment mieux que 20 % pendant trois mois, puis rien pendant six mois. La discipline bat la perfection. Et la régularité bat le montant.

Votre action concrète pour aujourd’hui : identifiez un seul montant que vous pouvez épargner dès ce mois-ci — même 50 €, même 100 € — et programmez un virement automatique pour demain. Pas la semaine prochaine. Demain. C’est ainsi que Roxane, Farid et Bénédicte ont commencé. C’est ainsi que vous construisez votre liberté financière, un mois après l’autre.